Pada pertengahan Desember, Süddeutsche (SZ) menerbitkan sebuah artikel berjudul “Mengapa mafia adalah penggemar kasino online Malta”. Antara lain, itu tentang studi oleh asosiasi anti-mafia “Mafia – Tidak, terima kasih” dari Berlin. Studi ini ditugaskan oleh MEP Martin Schirdewan. Mereka yang bertanggung jawab sampai pada kesimpulan bahwa terlalu mudah bagi kelompok mafia kriminal untuk menyembunyikan asal dana dan dengan demikian dapat melakukan pencucian uang dalam skala besar. Pada awal Mei 2021, misalnya, kami melaporkan penyelidikan terhadap perusahaan kotak surat Malta atas pendapatan perjudian ilegal sekitar 600 juta euro.
Apakah pencucian uang di kasino online terlalu mudah?
Studi oleh Asosiasi Anti-Mafia Berlin sampai pada kesimpulan bahwa seringkali terlalu mudah bagi penjahat untuk menyembunyikan asal dana di kasino online. Sebagai bagian dari investigasi, sekitar 100 investigasi dari Italia selama 25 tahun terakhir dievaluasi, yang berhubungan dengan subjek perjudian. Otoritas investigasi yang bertanggung jawab menyita total 6,7 miliar euro. Para penjahat menggunakan kasino online yang berbasis di Malta untuk pencucian uang untuk sebagian besar uang (sekitar 4,1 miliar euro). Dalam sebuah artikel yang diterbitkan di GambleJoe pada Juni 2021, kami sudah bertanya pada diri sendiri apakah BaFin memiliki yurisdiksi atas pencucian uang di sektor perjudian online atau tidak.
Bagaimana cara kerja pencucian uang di kasino online?
Tentu saja, saat ini kami tidak ingin memberikan instruksi apa pun tentang cara kerja pencucian uang di kasino online Malta. Namun, yang mencolok adalah bahwa dalam banyak kasus hal ini tampaknya bekerja terlalu mudah. Misalnya, banyak penjahat membuka akun pemain di kasino online, melakukan setoran di sana, bermain sedikit jika perlu, dan setelah beberapa saat kredit mereka dibayarkan kembali melalui transfer bank. Mereka menyatakan pembayaran sebagai kemenangan kasino, yang pada dasarnya berhasil memasukkan seluruh jumlah pembayaran ke dalam ekonomi legal.
Untuk mempersulit pencucian uang dengan cara ini, penulis Asosiasi Anti-Mafia Berlin menyarankan agar pembayaran hanya boleh dilakukan melalui transfer bank, debit langsung, atau kartu kredit Anda sendiri. Opsi pembayaran lain seperti PayPal atau mata uang kripto mempersulit otoritas yang bertanggung jawab untuk melacak aliran uang dan secara aktif mencegah pencucian uang.
Peraturan UE terlalu longgar – negara anggota sendiri yang bertanggung jawab
Regulasi UE yang ekstensif sudah diberlakukan pada saat ini, yang dimaksudkan khususnya untuk mencegah pencucian uang di sektor perjudian online. Namun, dalam banyak kasus, ini tidak cukup ketat atau dapat dielakkan terlalu mudah. Untuk alasan ini, masing-masing negara anggota saat ini berkewajiban untuk mencegah kegiatan kriminal dalam kerangka aturan anti pencucian uang untuk kasino online.
Sementara di Jerman, misalnya, terdapat peraturan yang relatif ketat untuk mencegah pencucian uang di kasino online, politisi di Malta sejauh ini menahan diri untuk tidak mengadaptasi hukum dan peraturan. Jadi kasino online Malta tetap menjadi Eldorado, terutama bagi kelompok mafia Italia, untuk memasukkan uang kotor mereka ke dalam sirkuit keuangan legal.
Parlemen Eropa telah membahas amandemen peraturan anti pencucian uang UE sejak musim panas 2021. Dalam beberapa bulan mendatang, Parlemen sekarang ingin menyetujui posisi negosiasi sehingga dapat berkoordinasi dengan Dewan UE. dari Menteri. Jadi mungkin perlu waktu sebelum peraturan UE disesuaikan. Komisioner studi, MEP Martin Schirdewan, saat ini melihat banyak hal yang perlu dilakukan:
“Aturan transparansi di seluruh UE diperlukan untuk memerangi pencucian uang dalam perjudian online. Ini adalah satu-satunya cara kita dapat tetap berada di jalur klan mafia – sejauh ini UE telah tertidur.”
Kesimpulan
Bukan rahasia lagi bahwa banyak kasino online yang berbasis di Malta digunakan oleh kelompok mafia untuk mencuci uang. Meskipun Parlemen Uni Eropa saat ini sedang membahas pengetatan pedoman, masih perlu waktu sebelum kesepakatan tercapai. Saat ini terlalu mudah bagi kelompok kriminal di banyak negara UE untuk mencuci dana ilegal dan dengan demikian membawa mereka ke dalam siklus keuangan legal. Di masa depan seharusnya tidak semudah menyamarkan asal dana seperti yang saat ini mungkin dilakukan di beberapa kasino online Malta.
